鶴山市人民政府關(guān)于印發(fā)《鶴山市支持企業(yè)

融資專項(xiàng)資金管理辦法》的通知

各鎮(zhèn)政府、沙坪街道辦，工業(yè)城管委會(huì)，市有關(guān)單位：

《鶴山市支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金管理辦法》已經(jīng)市政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。執(zhí)行過程中遇到的問題，請(qǐng)徑向市資產(chǎn)辦反映。

鶴山市人民政府

2018年12月10日

鶴山市支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金管理辦法

第一章 總則

第一條為支持企業(yè)發(fā)展，積極發(fā)揮政府資金扶持作用，加強(qiáng)企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)協(xié)作和互信，幫助企業(yè)獲得金融機(jī)構(gòu)續(xù)貸支持，努力緩解企業(yè)融資難、融資貴問題，設(shè)立鶴山市支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金（以下簡(jiǎn)稱融資專項(xiàng)資金）。根據(jù)《廣東省人民政府關(guān)于創(chuàng)新完善中小微企業(yè)投融資機(jī)制的若干意見》（粵府〔2015〕66號(hào)）、《關(guān)于落實(shí)廣東省人民政府創(chuàng)新完善中小微企業(yè)投融資機(jī)制若干意見的通知》（粵銀監(jiān)發(fā)〔2015〕31號(hào)）、《關(guān)于切實(shí)落實(shí)政策措施進(jìn)一步完善小微企業(yè)金融服務(wù)的通知》（粵銀監(jiān)發(fā)〔2015〕37號(hào)）和《中共廣東省委辦公廳 廣東省人民政府辦公廳印發(fā)<關(guān)于促進(jìn)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的若干政策措施>的通知》（粵辦發(fā)〔2018〕43號(hào)）等文件精神，結(jié)合我市實(shí)際，特制定本辦法。

第二條 本辦法所指融資專項(xiàng)資金是政府統(tǒng)籌出資設(shè)立，專門為符合銀行貸款條件，貸款即將到期而足額還貸出現(xiàn)暫時(shí)困難的企業(yè)，提供短期周轉(zhuǎn)的政策性資金。

第二章 資金安排

第三條 融資專項(xiàng)資金由市政府統(tǒng)籌5000萬元。當(dāng)條件成熟時(shí)，鼓勵(lì)和支持社會(huì)資本共同參與，穩(wěn)步做大融資專項(xiàng)資金總額，具體辦法另行制定。

第四條 融資專項(xiàng)資金管理遵循“安全第一、封閉運(yùn)作、政策扶持、循環(huán)高效”的原則。

（一）融資專項(xiàng)資金實(shí)行專戶管理，封閉運(yùn)作，獨(dú)立核算，保證資金安全。

（二）按季度建立扶持續(xù)貸企業(yè)庫(kù)，制定每季度資金使用計(jì)劃，合理控制規(guī)模，提高資金的周轉(zhuǎn)效率。

（三）資金使用期限不超過7天，由合作銀行承諾按時(shí)回?fù)?，保證資金的及時(shí)回籠，做到循環(huán)使用。

（四）融資專項(xiàng)資金可根據(jù)政府扶持方向適當(dāng)傾斜，確保我市產(chǎn)業(yè)成功升級(jí)轉(zhuǎn)型。

（五）若融資專項(xiàng)資金無法同時(shí)滿足企業(yè)需求時(shí)，應(yīng)按照申請(qǐng)時(shí)間的先后順序選定扶持企業(yè)；若出現(xiàn)同時(shí)申請(qǐng)的情況，按未申請(qǐng)的優(yōu)先于申請(qǐng)過的原則辦理 。

第三章 管理機(jī)構(gòu)及職責(zé)

第五條成立由市政府分管領(lǐng)導(dǎo)任主任，市府辦公室、市科工商務(wù)局、市財(cái)政局、市資產(chǎn)辦、市金融辦、中國(guó)人民銀行鶴山市支行、市不動(dòng)產(chǎn)登記中心等單位分管領(lǐng)導(dǎo)為成員的鶴山市支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱管委會(huì)），負(fù)責(zé)籌集融資專項(xiàng)資金、制定相關(guān)管理辦法、審議確定扶持企業(yè)續(xù)貸計(jì)劃、統(tǒng)籌指導(dǎo)融資專項(xiàng)資金的使用管理工作、對(duì)庫(kù)外企業(yè)申請(qǐng)的專項(xiàng)資金劃撥進(jìn)行審批、協(xié)調(diào)解決重大問題、定期聽取市融資專項(xiàng)資金運(yùn)行情況及履行監(jiān)督管理職責(zé)等工作。

第六條管委會(huì)下設(shè)辦公室（以下簡(jiǎn)稱管委辦），負(fù)責(zé)管委會(huì)日常管理事務(wù)，對(duì)每季度的扶持企業(yè)續(xù)貸計(jì)劃進(jìn)行審議，對(duì)庫(kù)內(nèi)外企業(yè)申請(qǐng)融資專項(xiàng)資金的劃撥及融資專項(xiàng)資金管理平臺(tái)運(yùn)營(yíng)經(jīng)費(fèi)進(jìn)行審批，并履行融資專項(xiàng)資金日常監(jiān)管職責(zé)，對(duì)融資專項(xiàng)資金進(jìn)行不定期的檢查和督導(dǎo)。管委辦可根據(jù)融資專項(xiàng)資金的實(shí)際運(yùn)營(yíng)情況向管理平臺(tái)或個(gè)人轉(zhuǎn)授權(quán)。管委辦設(shè)在市資產(chǎn)辦。

第七條市資產(chǎn)辦下屬的鶴山市營(yíng)建投資有限公司（以下簡(jiǎn)稱營(yíng)建投資公司）為融資專項(xiàng)資金的管理平臺(tái)，負(fù)責(zé)融資專項(xiàng)資金的管理運(yùn)營(yíng)，接受管委會(huì)、管委辦對(duì)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和管理，完善資金管理制度和流程，與相關(guān)銀行簽訂合作協(xié)議，對(duì)每季度的扶持企業(yè)續(xù)貸計(jì)劃提出建議，開立融資專項(xiàng)資金專用賬戶，執(zhí)行資金劃撥與跟蹤、定期報(bào)告等工作。

第八條營(yíng)建投資公司與合作銀行就支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行書面約定，明確合作方式、流程及雙方的權(quán)利義務(wù)，建立和完善相關(guān)管理制度，規(guī)范資金管理，合理調(diào)度專項(xiàng)資金。合作銀行和營(yíng)建投資公司均應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)專項(xiàng)資金管理工作。

第四章 合作銀行及義務(wù)

第九條 本著公平、公正、公開的原則，由營(yíng)建投資公司與銀行溝通對(duì)接，報(bào)管委辦同意后確定合作銀行，并報(bào)管委會(huì)備案。

第十條 合作銀行應(yīng)當(dāng)符合以下基本條件：

（一）在鶴山市注冊(cè)成立或設(shè)有分支機(jī)構(gòu)且有一定信貸審批權(quán)限；

（二）與營(yíng)建投資公司簽訂合作協(xié)議并自愿履行協(xié)議義務(wù)，并無條件承擔(dān)足額及時(shí)歸還融資專項(xiàng)資金的責(zé)任。

（三）愿意使用融資專項(xiàng)資金為企業(yè)提供續(xù)貸服務(wù)，并無條件承擔(dān)足額及時(shí)歸還融資專項(xiàng)資金的責(zé)任。

第十一條 合作銀行應(yīng)當(dāng)承擔(dān)如下義務(wù)：

（一）完善內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，確保融資專項(xiàng)資金安全；

（二）完善內(nèi)部業(yè)務(wù)流程，切實(shí)提升資金周轉(zhuǎn)效率；

（三）優(yōu)化內(nèi)部考核機(jī)制，加大融資專項(xiàng)資金的推廣力度；

（四）制定專人負(fù)責(zé)融資專項(xiàng)資金管理工作，每月向營(yíng)建投資公司報(bào)送資金運(yùn)行情況報(bào)告；

（五）不就融資專項(xiàng)資金的使用收取企業(yè)額外費(fèi)用。

第五章 扶持對(duì)象和范圍

第十二條 融資專項(xiàng)資金扶持的對(duì)象應(yīng)該符合以下基本條件：

（一）依法在鶴山市轄區(qū)內(nèi)進(jìn)行工商注冊(cè)和稅務(wù)登記，誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，具備可持續(xù)發(fā)展能力的企業(yè)；

（二）符合合作銀行貸款條件，且合作銀行愿意為企業(yè)出具同意使用融資專項(xiàng)資金、承諾發(fā)放企業(yè)續(xù)貸資金和承諾無條件清償融資專項(xiàng)資金的書面材料。

第六章 資金額度和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

第十三條 單筆融資專項(xiàng)資金使用額度應(yīng)控制在合作銀行承諾續(xù)貸額度以內(nèi)，原則上不超過2000萬元。

第十四條融資專項(xiàng)資金使用日綜合收費(fèi)率0.056%；且單筆資金使用時(shí)間上不得超過7天。資金使用費(fèi)用在融資專項(xiàng)資金劃撥前由申請(qǐng)企業(yè)向融資專項(xiàng)資金專用賬戶按7天預(yù)繳，綜合收費(fèi)單筆最少以3天起計(jì)。最終結(jié)算時(shí)多還少補(bǔ)。

第十五條資金使用綜合收費(fèi)及融資專項(xiàng)資金產(chǎn)生的利息在扣除開具發(fā)票繳納稅費(fèi)、營(yíng)建投資公司運(yùn)營(yíng)費(fèi)用及相應(yīng)的資金成本后，結(jié)余部分轉(zhuǎn)為風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金和營(yíng)建投資公司經(jīng)營(yíng)收入。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金由管委辦審議確定；營(yíng)建投資公司每年的運(yùn)營(yíng)費(fèi)用按當(dāng)年度向管委辦申請(qǐng)，由管委辦審議確定。

第七章 資金使用流程

第十六條建立扶持續(xù)貸企業(yè)庫(kù)。合作銀行按季度向營(yíng)建投資公司提交擬使用融資專項(xiàng)資金的企業(yè)名錄及用款計(jì)劃。營(yíng)建投資公司根據(jù)融資專項(xiàng)資金用款情況，對(duì)合作銀行計(jì)劃提出建議，報(bào)管委辦審定后，建立扶持續(xù)貸企業(yè)庫(kù)。

第十七條申請(qǐng)。企業(yè)按照銀行續(xù)貸相關(guān)要求，一般于貸款到期前30天內(nèi)向合作銀行提出申請(qǐng)，填寫《鶴山市支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金申請(qǐng)表》及提交相關(guān)資料，具體材料包括但不限于：

（一）《鶴山市支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金申請(qǐng)表》；

（二）企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

（三）企業(yè)法定代表人身份證復(fù)印件；

（四）企業(yè)原貸款合同復(fù)印件；

（五）企業(yè)最近一個(gè)年度的財(cái)務(wù)報(bào)表復(fù)印件；

（六）企業(yè)融資及對(duì)外擔(dān)保清單；

（七）《鶴山市支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金委托劃撥款授權(quán)書》。

申請(qǐng)企業(yè)可以是庫(kù)內(nèi)企業(yè)或其他庫(kù)外企業(yè)。

第十八條審核。合作銀行負(fù)責(zé)審核申請(qǐng)企業(yè)是否予以轉(zhuǎn)貸，是否符合融資專項(xiàng)資金使用條件。對(duì)于符合條件的企業(yè)，合作銀行出具承諾書，及在《鶴山市支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金申請(qǐng)表》簽字蓋章。通過審核后，銀行將相關(guān)材料遞交營(yíng)建投資公司復(fù)核。

第十九條復(fù)核。營(yíng)建投資公司在收到銀行遞交的材料后進(jìn)行復(fù)核。資料齊備后向管委辦遞交《鶴山市企業(yè)融資專項(xiàng)資金劃撥審批表》，同時(shí)委托合作銀行通知申請(qǐng)企業(yè)向融資專項(xiàng)資金專用賬戶劃轉(zhuǎn)預(yù)繳資金使用綜合費(fèi)用。

第二十條 劃撥。屬于續(xù)貸扶持企業(yè)庫(kù)內(nèi)的項(xiàng)目，由管委辦審批后劃撥資金；不屬于續(xù)貸扶持企業(yè)庫(kù)內(nèi)的項(xiàng)目，由管委辦初審，再報(bào)管委會(huì)審批后劃撥。

第二十一條收回。合作銀行收到還貸資金后，原則上應(yīng)在2個(gè)工作日內(nèi)將該筆還貸資金轉(zhuǎn)回融資專項(xiàng)資金專用賬戶，完成資金使用過程。收到還貸資金7天內(nèi)，營(yíng)建投資公司根據(jù)資金使用實(shí)際時(shí)間，按照規(guī)定的計(jì)算公式，計(jì)算實(shí)際應(yīng)收的資金使用綜合費(fèi)用，經(jīng)管委辦審批同意后，向申請(qǐng)企業(yè)退回多收的資金使用綜合費(fèi)用。

第二十二條 歸檔。完成退費(fèi)工作后，營(yíng)建投資公司應(yīng)當(dāng)將資金使用、收回全過程中形成的資料立卷成檔，并在2個(gè)工作日內(nèi)將資金使用情況及相關(guān)資料報(bào)管委辦備案。

第八章 監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)管理

第二十三條建立信息報(bào)送機(jī)制。營(yíng)建投資公司每月、每季定期統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，匯總?cè)谫Y專項(xiàng)資金運(yùn)營(yíng)情況及合作銀行貸款數(shù)據(jù)，向管委辦匯報(bào)；管委辦每季度向各管委會(huì)成員單位通報(bào)融資專項(xiàng)資金運(yùn)營(yíng)情況。融資專項(xiàng)資金出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，營(yíng)建投資公司、各管委會(huì)成員單位應(yīng)及時(shí)向管委辦通報(bào)。

第二十四條建立定期審計(jì)機(jī)制。每年定期委托中介機(jī)構(gòu)，對(duì)融資專項(xiàng)資金運(yùn)行情況和合作銀行開展貸款業(yè)務(wù)合規(guī)性進(jìn)行審計(jì)。

第二十五條建立風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制。對(duì)可能使融資專項(xiàng)資金面臨風(fēng)險(xiǎn)的情形啟動(dòng)預(yù)警機(jī)制。當(dāng)合作銀行收到用于還貸的融資專項(xiàng)資金7天內(nèi)未退回續(xù)貸資金的，向合作銀行出具書面預(yù)警。

當(dāng)融資專項(xiàng)資金發(fā)生損失，啟動(dòng)叫停機(jī)制，需經(jīng)管委會(huì)同意后才能恢復(fù)業(yè)務(wù)。

第二十六條 建立責(zé)任追究機(jī)制。

（一）申請(qǐng)企業(yè)必須對(duì)申請(qǐng)、證明材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)，對(duì)采取虛報(bào)、瞞報(bào)、騙取應(yīng)急資金的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，不再給予融資專項(xiàng)資金和其他財(cái)政資金扶持；構(gòu)成犯罪的，移送司法部門依法追究責(zé)任。

（二）對(duì)合作銀行出現(xiàn)如下情形的，視情節(jié)嚴(yán)重程度采取取消合作資格、追究法律責(zé)任等措施。

1.合作銀行及其工作人員利用自身信息優(yōu)勢(shì)，私自向申請(qǐng)使用融資專項(xiàng)資金的企業(yè)收取額外費(fèi)用，或倒賣融資專項(xiàng)資金使用指標(biāo)的；

2.合作銀行及其工作人員弄虛作假、審查把關(guān)不嚴(yán)、違反規(guī)定程序操作致使融資專項(xiàng)資金發(fā)生損失的；

3.合作銀行單方面原因?qū)е氯谫Y專項(xiàng)資金不能按期收回，或合作銀行未能足額歸還融資專項(xiàng)資金的。

（三）對(duì)管委辦及營(yíng)建投資公司相關(guān)人員在融資專項(xiàng)資金管理活動(dòng)中濫用職權(quán)、玩忽職守導(dǎo)致融資專項(xiàng)資金發(fā)生損失的，應(yīng)依法追究其相關(guān)責(zé)任。

第九章 其他

第二十七條 管委辦可根據(jù)政策變化和市場(chǎng)需求情況向管委會(huì)申請(qǐng)停止運(yùn)行融資專項(xiàng)資金項(xiàng)目。

第二十八條申請(qǐng)融資專項(xiàng)資金的企業(yè)在辦理轉(zhuǎn)、續(xù)貸過程中涉及的土地、房產(chǎn)、車輛和設(shè)備抵押事項(xiàng)時(shí)，國(guó)土資源、住房城鄉(xiāng)建設(shè)、公安和市場(chǎng)監(jiān)管等相關(guān)管理部門應(yīng)開辟綠色快捷通道，予以優(yōu)先辦理。

第二十九條鼓勵(lì)各鎮(zhèn)（街）參考本支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金的運(yùn)作模式，支持各商會(huì)成立互助轉(zhuǎn)貸資金，擴(kuò)大財(cái)政資金支持企業(yè)融資的力度，惠及更多企業(yè)，具體實(shí)施辦法另行制定。

第十章 附則

第三十條本辦法由市資產(chǎn)辦、市科工商務(wù)局、市金融辦負(fù)責(zé)解釋。

第三十一條 本辦法自2019年1月10日起施行，有效期三年。